跟单信用证(履约保函和信用证的区别)
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2024-08-13
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1. 跟单信用证,履约保函和信用证的区别?
有两点区别:
(一)履约保函有从属性保函和独立性保函之分,信用证无此区分
履行保函作为人的担保的一种,它与它所凭以开立的基础合同之间的关系是从属性抑或是独立的关系呢?据此,履行保函在性质上有从属性保函和独立性保函之分。传统的保函是从属性的,保函是基础合同的一个附属性契约,其法律效力随基础合同的存在、变化、灭失、担保人的责任是属于第二性的付款责任,只有当保函的申请人违约,并且不承担违约责任时,保证人才承担违约责任时,保证人才承担保函项下的赔偿责任。而申请人是否违约,是要根据基础合同的规定以及实际履行情况来作出判断的,但这种判断显然不是件简单的事,经常要经过仲裁或诉讼才能解决其中的是非曲直。所以当从属性保函项下发生索赔时,担保人要根据基础合同的条款以及实际履行情况来确定是否予以支付。各国国内交易使用的保函基本上是从属性质的保函。
独立性保函则不同,它虽是依据基础合同开立,但一经开立,便具有独立的效力,是自足文件,担保人对受举益人的索赔要求是否支付,只依据保函本身的条款。
独立性保函一般都要明确担保人的责任是不可撤销的、无条件的和见索即付的。保函一经开出,未经受益人同意,不能修改或解除其所承担的保函项下的义务;保函项下的赔付只取决于保函本身,而不取决于保函以外的交易事项,银行收到受益人的索赔要求后应立即予以赔付规定的金额。见索即付保函就是独立性保函的典型代表。
独立性保函是二战后为适应当代国际贸易发展的需要,由银行和商业实践的发展而逐步确立起来的,并成为国际担保的主流和趋势,原因主要在于:第一,从属性保函的发生索赔时,担保银行须调查基础合同履行的真实情况,这是其人员和专业技术能力所不能及的,且会因此被卷入到合同纠纷甚至诉讼中。银行为自身利益考虑,绝不愿意卷入到复杂的合同纠纷中,使银行的利益和信誉受到损坏,而趋向于使用独立性保函。而且银行在处理保函业务时,正越来越多地引进信用证业务的处理原则,甚至有的将保函称为但保信用证。第二,独立性保函可使受益人的权益更有保障和更易于实现,可以避免保函申请人提出各种原因如不可抗力、合同履行不可能等等来对抗其索赔的请求,避免对违约人起诉所花费大量的金钱、精力及诉讼旷日持久等缺陷,可确保其权益不至因合同纠纷而受到损害。
信用证作为信用证的一种形式,并无从属性与独立性之分,它具有信用证的“独立性、自足性、纯粹单据交易”的特点,受益人在该信用证为准,开证行只根据信用证条款与条件来决定是否偿付,而与基础合约并无关。
(二)履行保函和信用证适用的法律规范和国际惯例不同
由于各国对保函的法律规范各不相同的,到目前为止,尚未有一个可为各国银行界和贸易界广泛认可的保函国际惯例。独立性保函虽然在国际经贸实践中有广泛的应用,但大多数国家对其性质在法律上并未有明确规定,这在一定程度上阻碍了保函的发展。
回答完毕。
2. 国内信用证的特点有哪些?
1997年就有该工具的出现,但并未被大规模推广使用。 21世纪由中国银行及工商银行开始推广,招商银行首创网上开国内信用证。 国内信用证是跟单信用证,与一笔真实贸易相匹配,虽然可以转让,但是难以处理,一般直接进行贴现处理或是等待到期,肯定是不如银票贴现那么效率跟方便的。 国内信用证依据增值税正本,可以通过税控机查验真伪,安全性大增,而国际信用证只是形式发票。 国内信用证是一种或有负债,只有单证相符的情况下,开证行(议付行)才会付款。 国内信用证都需要通过银行进行流转,不像银票那样只需要背书连续。 国内信用证开证费用较高。 原则上买卖双方不应该是关联交易,但是只要能够验证增值税发票,就可以操作,因此增值税发票一旦验证完了,不要去注销掉。 国内信用证最快的速度是自开自贴,一般2-3个工作日就可以处理。
3. mt700信用证是什么意思?
MT700信用证是一种国际贸易中常用的支付手段,也被称为irrevocable letter of credit(不可撤销信用证)。它是由开证行发出的一份财务文件,通过给予受益人一定的财务保障,在卖方和买方之间创立了一种可信赖的支付环境。
MT700 信用证可以保证买方在按照商定条件完成全部货物的发货后,能够得到支付,同时也可以保证卖方在发货前能够得到全额的付款。
4. 国际贸易信用证流程?
1、买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。
2、买方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。
3、开证行请求另一银行通知或保兑信用证。
4、通知行通知卖方,信用证已开立。
5、卖方收到信用证,并确保其能履行信用证规定的条件后,即装运货物。
6、卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行,或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。
7、该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定,银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。
8、开证行以外的银行将单据寄送开证行。
9、开证行审核单据无误后,以事先约定的形式,对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。
10、开证行在买方付款后交单,然后买方凭单取货。
5. 跟单托收与信用证的区别?
跟单托收和信用证的区别
一、跟单托收是指出口商发货后开立汇票并连同货运单据交托收行代为收款。
二、根据交付单据条件的不同,可分为付款交单和承兑交单。
付款交单是出口人的交单以进口人的付款为条件,即出口人将汇票连同货运单据交给银行托收时,指示银行只有在进口人付清货款时,才能交出货运单据。
承兑交单是指出口人的交单以进口人在汇票上承兑为条件。即出口人在装运货物后开具远期汇票,连同商业单据,通过银行向进口人提示,进口人承兑汇票后,代收银行即将商业单据交给进口人,在汇票到期时,方履行付款义务。
三、信用证,是指开证银行应申请人(买方)的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。
6. 信用证怎么写?
信用证(Letter of Credit,L/C),是指开证银行应申请人(买方)的要求并按其指示向受益人开立的载有一定金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。
(1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。
(2)对货物的要求。根据合同进行描述。
(3)对运输的要求。
(4)对单据的要求,即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。
(5)特殊要求。
(6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。
(7)国外来证大多数均加注:“除另有规定外,本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例》即国际商会600号出版物 (《ucp600》)办理。”
(8)银行间电汇索偿条款(t/t reimbursement clause)。
7. 信用证国际通用格式?
国际商会于1970年制订了《开立跟单信用证标准格式》:
1) 开立不可撤消跟单信用证标准格式-致受益人。
2) 开立不可撤消跟单信用证标准格式-致通知行。
3) 不可撤消跟单信用证通知书标准格式。
4) 跟单信用证修改书标准格式。
2. 信用证的开立形式:
1) 信开本:开证银行采用印就的信函格式的信用证,开证后以航空邮寄送通知行。
2) 电开本:开证银行使用电传、传真、SWIFT等各种电讯方法将信用证条款传达给通知行。
a) 简电本:开证银行只通知已经开证,将信用证的主要内容预先告通知行,详细条款将另邮航寄通知行。简电本在法律上是无效的,不能作为交单议付的依据。
b) 全电本:开证银行以电电讯方式开证,把信用证全部条款传达给通知行。全电本是交单议付的依据。
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1. 跟单信用证,履约保函和信用证的区别?
有两点区别:
(一)履约保函有从属性保函和独立性保函之分,信用证无此区分
履行保函作为人的担保的一种,它与它所凭以开立的基础合同之间的关系是从属性抑或是独立的关系呢?据此,履行保函在性质上有从属性保函和独立性保函之分。传统的保函是从属性的,保函是基础合同的一个附属性契约,其法律效力随基础合同的存在、变化、灭失、担保人的责任是属于第二性的付款责任,只有当保函的申请人违约,并且不承担违约责任时,保证人才承担违约责任时,保证人才承担保函项下的赔偿责任。而申请人是否违约,是要根据基础合同的规定以及实际履行情况来作出判断的,但这种判断显然不是件简单的事,经常要经过仲裁或诉讼才能解决其中的是非曲直。所以当从属性保函项下发生索赔时,担保人要根据基础合同的条款以及实际履行情况来确定是否予以支付。各国国内交易使用的保函基本上是从属性质的保函。
独立性保函则不同,它虽是依据基础合同开立,但一经开立,便具有独立的效力,是自足文件,担保人对受举益人的索赔要求是否支付,只依据保函本身的条款。
独立性保函一般都要明确担保人的责任是不可撤销的、无条件的和见索即付的。保函一经开出,未经受益人同意,不能修改或解除其所承担的保函项下的义务;保函项下的赔付只取决于保函本身,而不取决于保函以外的交易事项,银行收到受益人的索赔要求后应立即予以赔付规定的金额。见索即付保函就是独立性保函的典型代表。
独立性保函是二战后为适应当代国际贸易发展的需要,由银行和商业实践的发展而逐步确立起来的,并成为国际担保的主流和趋势,原因主要在于:第一,从属性保函的发生索赔时,担保银行须调查基础合同履行的真实情况,这是其人员和专业技术能力所不能及的,且会因此被卷入到合同纠纷甚至诉讼中。银行为自身利益考虑,绝不愿意卷入到复杂的合同纠纷中,使银行的利益和信誉受到损坏,而趋向于使用独立性保函。而且银行在处理保函业务时,正越来越多地引进信用证业务的处理原则,甚至有的将保函称为但保信用证。第二,独立性保函可使受益人的权益更有保障和更易于实现,可以避免保函申请人提出各种原因如不可抗力、合同履行不可能等等来对抗其索赔的请求,避免对违约人起诉所花费大量的金钱、精力及诉讼旷日持久等缺陷,可确保其权益不至因合同纠纷而受到损害。
信用证作为信用证的一种形式,并无从属性与独立性之分,它具有信用证的“独立性、自足性、纯粹单据交易”的特点,受益人在该信用证为准,开证行只根据信用证条款与条件来决定是否偿付,而与基础合约并无关。
(二)履行保函和信用证适用的法律规范和国际惯例不同
由于各国对保函的法律规范各不相同的,到目前为止,尚未有一个可为各国银行界和贸易界广泛认可的保函国际惯例。独立性保函虽然在国际经贸实践中有广泛的应用,但大多数国家对其性质在法律上并未有明确规定,这在一定程度上阻碍了保函的发展。
回答完毕。
2. 国内信用证的特点有哪些?
1997年就有该工具的出现,但并未被大规模推广使用。 21世纪由中国银行及工商银行开始推广,招商银行首创网上开国内信用证。 国内信用证是跟单信用证,与一笔真实贸易相匹配,虽然可以转让,但是难以处理,一般直接进行贴现处理或是等待到期,肯定是不如银票贴现那么效率跟方便的。 国内信用证依据增值税正本,可以通过税控机查验真伪,安全性大增,而国际信用证只是形式发票。 国内信用证是一种或有负债,只有单证相符的情况下,开证行(议付行)才会付款。 国内信用证都需要通过银行进行流转,不像银票那样只需要背书连续。 国内信用证开证费用较高。 原则上买卖双方不应该是关联交易,但是只要能够验证增值税发票,就可以操作,因此增值税发票一旦验证完了,不要去注销掉。 国内信用证最快的速度是自开自贴,一般2-3个工作日就可以处理。
3. mt700信用证是什么意思?
MT700信用证是一种国际贸易中常用的支付手段,也被称为irrevocable letter of credit(不可撤销信用证)。它是由开证行发出的一份财务文件,通过给予受益人一定的财务保障,在卖方和买方之间创立了一种可信赖的支付环境。
MT700 信用证可以保证买方在按照商定条件完成全部货物的发货后,能够得到支付,同时也可以保证卖方在发货前能够得到全额的付款。
4. 国际贸易信用证流程?
1、买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。
2、买方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。
3、开证行请求另一银行通知或保兑信用证。
4、通知行通知卖方,信用证已开立。
5、卖方收到信用证,并确保其能履行信用证规定的条件后,即装运货物。
6、卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行,或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。
7、该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定,银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。
8、开证行以外的银行将单据寄送开证行。
9、开证行审核单据无误后,以事先约定的形式,对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。
10、开证行在买方付款后交单,然后买方凭单取货。
5. 跟单托收与信用证的区别?
跟单托收和信用证的区别
一、跟单托收是指出口商发货后开立汇票并连同货运单据交托收行代为收款。
二、根据交付单据条件的不同,可分为付款交单和承兑交单。
付款交单是出口人的交单以进口人的付款为条件,即出口人将汇票连同货运单据交给银行托收时,指示银行只有在进口人付清货款时,才能交出货运单据。
承兑交单是指出口人的交单以进口人在汇票上承兑为条件。即出口人在装运货物后开具远期汇票,连同商业单据,通过银行向进口人提示,进口人承兑汇票后,代收银行即将商业单据交给进口人,在汇票到期时,方履行付款义务。
三、信用证,是指开证银行应申请人(买方)的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。
6. 信用证怎么写?
信用证(Letter of Credit,L/C),是指开证银行应申请人(买方)的要求并按其指示向受益人开立的载有一定金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。
(1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。
(2)对货物的要求。根据合同进行描述。
(3)对运输的要求。
(4)对单据的要求,即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。
(5)特殊要求。
(6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。
(7)国外来证大多数均加注:“除另有规定外,本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例》即国际商会600号出版物 (《ucp600》)办理。”
(8)银行间电汇索偿条款(t/t reimbursement clause)。
7. 信用证国际通用格式?
国际商会于1970年制订了《开立跟单信用证标准格式》:
1) 开立不可撤消跟单信用证标准格式-致受益人。
2) 开立不可撤消跟单信用证标准格式-致通知行。
3) 不可撤消跟单信用证通知书标准格式。
4) 跟单信用证修改书标准格式。
2. 信用证的开立形式:
1) 信开本:开证银行采用印就的信函格式的信用证,开证后以航空邮寄送通知行。
2) 电开本:开证银行使用电传、传真、SWIFT等各种电讯方法将信用证条款传达给通知行。
a) 简电本:开证银行只通知已经开证,将信用证的主要内容预先告通知行,详细条款将另邮航寄通知行。简电本在法律上是无效的,不能作为交单议付的依据。
b) 全电本:开证银行以电电讯方式开证,把信用证全部条款传达给通知行。全电本是交单议付的依据。
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